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股票設質投資邁向五個年頭,
自2015年底進行股票設質取得資金585,000元,
全數投入到股票市場,
期間未再投入任何自有資金,
僅以發放的股息或是轉換股票時所賺取到的價差再投入,
結算至2020年8月21日為止,
領取到的總股息為216,783元,
股票總市值為1,009,356元,
帳面上總獲利為424,356元,
累積報酬率為72.53%,
年化報酬率約為11.53%。
●第五年(2020)
1.2019年剩餘現金37,805元。
2.2019年9月上海商銀現金增資909股,現增價為36元,成本為32,724元。
3.持有上海商銀總成本為342,704元,平均成本價為28.3元。
4.現增後,剩餘現金為5,081元。
5.2886兆豐金現金股利:1.70元。
6.5876上海商銀現金股利:2.05元。
7.兆豐金除息,可拿到現金股利28,900元,須扣健保補充費552元。
8.上海商銀除息,可拿到現金股利24,823元,須扣健保補充費474元。
9.股票設質單位由元大銀行轉換至富邦證券,利息由18,000元降至12,600元,每年可省下5,400元。
9.現金股利總計52,697元,足夠償還設質的利息12,600元,剩下40,097元。
10.上海商銀與兆豐金沒有配發股票股利,除權息後持有股數與單位成本將維持不變。
11.前期現金剩餘5,081元,當期現金剩餘40,097元,總現金為45,178元。
●至2020/8/21投資績效
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